中國(guó)（湖南）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“湖南自貿(mào)區(qū)”）是湖南打造開(kāi)放高地、實(shí)現(xiàn)“三高四新”美好藍(lán)圖的重要陣地。中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司湖南省分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“湖南建行”）充分發(fā)揮在全球金融服務(wù)、綜合金融服務(wù)方面的優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)，探索創(chuàng)新，圍繞政策試點(diǎn)、平臺(tái)運(yùn)用和系統(tǒng)搭建多維提升，在跨境業(yè)務(wù)、科技金融、市場(chǎng)互聯(lián)、人才合作、減費(fèi)讓利等方面著力構(gòu)建具有湖南特色的建行服務(wù)體系，為充分發(fā)揮自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)龍頭帶動(dòng)作用、不斷提升湖南開(kāi)放發(fā)展水平提供有力的金融支撐。

請(qǐng)進(jìn)來(lái) 一站式服務(wù)解難題

“我在湖南自貿(mào)區(qū)能享受些什么政策？開(kāi)展哪些業(yè)務(wù)？”這是很多企業(yè)都關(guān)心的問(wèn)題。

【資料圖】

為更好對(duì)接湖南自貿(mào)區(qū)的各項(xiàng)改革舉措，服務(wù)該區(qū)內(nèi)外各類(lèi)企業(yè)，湖南建行第一時(shí)間成立自貿(mào)區(qū)綜合服務(wù)推進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，推出《中國(guó)（湖南）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)綜合服務(wù)方案》，對(duì)客戶(hù)類(lèi)型進(jìn)行了細(xì)分，針對(duì)央企、地方國(guó)企、外商投資企業(yè)、融資租賃公司、第三方支付公司等各自不同的業(yè)務(wù)需求，主動(dòng)參與政府牽頭的自貿(mào)區(qū)政策分享會(huì)，向開(kāi)戶(hù)企業(yè)介紹自貿(mào)區(qū)的發(fā)展近況與政策更新，分享成功案例。

以金融力量支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，湖南建行推出流程創(chuàng)新優(yōu)化的金融服務(wù)方案，實(shí)現(xiàn)服務(wù)升級(jí)。“不少剛?cè)牒献再Q(mào)區(qū)的企業(yè)對(duì)注冊(cè)流程和相關(guān)手續(xù)仍不夠清楚，尤其是一些非湖南本地企業(yè)，既想抓住自貿(mào)區(qū)的政策優(yōu)勢(shì)盡快落地開(kāi)展業(yè)務(wù)，又苦于不知道如何找到有力的抓手。”針對(duì)企業(yè)的入?yún)^(qū)需求，湖南建行創(chuàng)新推出了“一站式管家”特色服務(wù)。從為企業(yè)代尋區(qū)內(nèi)注冊(cè)地，到上門(mén)收取相關(guān)證照辦理材料，再到為企業(yè)開(kāi)立基本賬戶(hù)等，提供一站式、全方位的貼心服務(wù)。在為企業(yè)免除后顧之憂(yōu)的同時(shí)，也贏得了客戶(hù)的信任。

岳陽(yáng)中材供應(yīng)鏈管理有限公司便是通過(guò)“一站式管家”特色服務(wù)在湖南自貿(mào)區(qū)完成注冊(cè)的一家企業(yè)。作為中國(guó)建筑集團(tuán)有限公司在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立的業(yè)務(wù)平臺(tái)，該公司自籌備階段就受到了各家銀行的關(guān)注。在了解到籌備組正在進(jìn)行入?yún)^(qū)選址、企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)等工作后，中國(guó)建設(shè)銀行岳陽(yáng)自貿(mào)區(qū)支行全程陪同客戶(hù)尋找區(qū)內(nèi)注冊(cè)辦公地點(diǎn)、上門(mén)收取相關(guān)證照辦理材料。細(xì)致入微的服務(wù)精神得到了客戶(hù)的認(rèn)同。

強(qiáng)起來(lái) 助力打造特色產(chǎn)業(yè)

“感謝建行的貸款支持，真是幫了大忙了！”郴州市恒通模具科技有限公司負(fù)責(zé)人激動(dòng)地說(shuō)。該公司是一家集模具研發(fā)、設(shè)計(jì)、制造、銷(xiāo)售服務(wù)于一體的高新技術(shù)企業(yè)，部分產(chǎn)品銷(xiāo)往國(guó)外，取得了省級(jí)高新技術(shù)企業(yè)證書(shū)。

2022年底，該公司年后擴(kuò)大產(chǎn)能，急需流動(dòng)資金。湖南建行主動(dòng)走訪了解后，推薦了“科技貸”，不到一周時(shí)間投放“科技貸”500萬(wàn)元，為該公司解了燃眉之急。

以“科創(chuàng)評(píng)價(jià)體系”為基礎(chǔ)，湖南建行全力打造“金字塔”型科技型制造業(yè)企業(yè)融資體系，改變以往過(guò)度依賴(lài)抵押物和連帶擔(dān)保的慣性模式，依靠科創(chuàng)企業(yè)培育的核心環(huán)節(jié)打造科技金融生態(tài)，提供最高額度500萬(wàn)元的專(zhuān)屬信用貸款技術(shù)流信用貸。

截至2023年5月末，信貸支持高新技術(shù)企業(yè)、科技型中小企業(yè)和“專(zhuān)精特新”企業(yè)4465戶(hù)，貸款余額826.91億元，信貸融資覆蓋率31.76%。其中，普惠貸款客戶(hù)3968戶(hù)，普惠貸款余額99億元。

“坦率地說(shuō)，作為大型企業(yè)，有不止一家銀行為我們服務(wù)。但建行為我們量身打造的方案最合理、最符合要求。”一位湖南的供應(yīng)鏈企業(yè)負(fù)責(zé)人開(kāi)門(mén)見(jiàn)山地說(shuō)。

供應(yīng)鏈企業(yè)是近幾年湖南外貿(mào)市場(chǎng)的新增主力。湖南建行緊跟人民幣國(guó)際化步伐，提升大型銀行“跨境”服務(wù)能力，積極開(kāi)展產(chǎn)品創(chuàng)新，先后推出了跨境雙向人民幣資金池、第三方支付機(jī)構(gòu)跨境支付、外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，深度挖掘供應(yīng)鏈企業(yè)這一特色產(chǎn)業(yè)鏈，全面打開(kāi)了助力湖南自貿(mào)區(qū)貿(mào)易發(fā)展、提升客戶(hù)體驗(yàn)的新通道。

特別是了解到企業(yè)有以代理進(jìn)口模式進(jìn)行生產(chǎn)備貨的需求后，湖南建行為客戶(hù)設(shè)計(jì)了全套供應(yīng)鏈備貨融資服務(wù)方案：“國(guó)內(nèi)證+買(mǎi)方代理交單+福費(fèi)廷轉(zhuǎn)賣(mài)”模式。以國(guó)內(nèi)證結(jié)算方式代替原先常規(guī)轉(zhuǎn)賬匯款，豐富企業(yè)結(jié)算品種，并幫助企業(yè)負(fù)債出表；通過(guò)買(mǎi)方代理交單辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，既解決供應(yīng)商異地交單和他行議付問(wèn)題，又便于收款。湖南建行以自貿(mào)區(qū)政策紅利+建行金融科技區(qū)塊鏈平臺(tái)+建行海外低成本資金，降低了企業(yè)融資成本，贏得了企業(yè)的點(diǎn)贊與肯定。

湖南建行在湖南自貿(mào)區(qū)金融開(kāi)放試點(diǎn)政策框架范圍內(nèi)，充分發(fā)揮了建行集團(tuán)和全球機(jī)構(gòu)布局的優(yōu)勢(shì)，充分調(diào)動(dòng)境內(nèi)境外2個(gè)市場(chǎng)2種資源，實(shí)現(xiàn)跨境聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)投放42億元。同時(shí)，湖南建行還積極跟進(jìn)走出去項(xiàng)目融資需求，跨境并購(gòu)項(xiàng)目取得重大突破，先后為藍(lán)思科技、愛(ài)爾眼科、三諾生物等企業(yè)投放跨境并購(gòu)貸款近15億元。

走出去 金融科技賦能外向經(jīng)濟(jì)

信息共享、資源整合、項(xiàng)目融資，是湘企“走出去”的三大關(guān)鍵。湖南建行捕捉到湖南省開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)的痛點(diǎn)與難點(diǎn)，與湖南省商務(wù)廳獨(dú)家共建“湘企出海+”綜合服務(wù)平臺(tái)。

該平臺(tái)的定位是“為湘企走出去定向?qū)Ш剑瑸樽叱鋈ハ嫫蟊ｑ{護(hù)航”，其銀政企多方抱團(tuán)的新模式為全國(guó)首創(chuàng)。同時(shí)，湖南建行與總行“全球撮合家”引流共享，為各類(lèi)企業(yè)和客商、商協(xié)會(huì)等提供開(kāi)放式的跨境撮合、智能匹配。該平臺(tái)現(xiàn)已完成2次系統(tǒng)迭代，功能不斷完善，實(shí)現(xiàn)了14個(gè)特色地市專(zhuān)區(qū)的全部上線及應(yīng)用，打通服務(wù)企業(yè)“走出去”最后一公里。

截至目前，“湘企出海+”綜合服務(wù)平臺(tái)注冊(cè)用戶(hù)數(shù)達(dá)9778戶(hù)，湖南建行通過(guò)平臺(tái)服務(wù)外向型企業(yè)8000多家，批量對(duì)接進(jìn)出口企業(yè)6000余家，實(shí)現(xiàn)了與商務(wù)部所有駐海外經(jīng)商參處的實(shí)時(shí)鏈接，被譽(yù)為湖南“開(kāi)放崛起”新名片。

“我每天上班第一件事就是關(guān)注匯率情況，如有差價(jià)，腦子里想的就是能為客戶(hù)做些什么？配備什么產(chǎn)品？湖南自貿(mào)區(qū)有新政策推出，我們團(tuán)隊(duì)馬上想到的是針對(duì)政策，做些什么準(zhǔn)備來(lái)更好地服務(wù)企業(yè)。”湖南建行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)。

自湖南自貿(mào)區(qū)貿(mào)易便利化等政策實(shí)施以來(lái)，該區(qū)吸引了大批外商投資企業(yè)，也逐步成為央企、大型國(guó)企對(duì)外投資重要基地。企業(yè)要求業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)一步縮短，并對(duì)外匯資金使用效率、匯率風(fēng)險(xiǎn)控制的要求進(jìn)一步提高。

湖南建行緊密關(guān)注自貿(mào)區(qū)各項(xiàng)政策，以“國(guó)際化”運(yùn)營(yíng)為理念，不斷探索跨境籌融資便利，利用國(guó)際商業(yè)轉(zhuǎn)貸款、跨境風(fēng)險(xiǎn)參與等聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品，引進(jìn)境外資金，降低資金成本。同時(shí)，湖南建行還充分利用總行流動(dòng)性支持和差異化定價(jià)授權(quán)，以實(shí)際投放切實(shí)降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)成本。湖南建行首次通過(guò)跨境內(nèi)部銀團(tuán)+外部銀團(tuán)的模式解決三一集團(tuán)融資需求，提供銀團(tuán)貸款10億元。

在獲批正式開(kāi)展優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)后，湖南建行第一時(shí)間為轄內(nèi)某重點(diǎn)客戶(hù)申報(bào)開(kāi)展貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)。在國(guó)家外匯管理局湖南省分局的同意和支持下，湖南建行為該企業(yè)制訂“便利化+批量付匯”的個(gè)性化服務(wù)方案，該企業(yè)只需提供電子化跨境匯款單證信息，就可在線上渠道同時(shí)向多個(gè)收款人發(fā)起批量匯款，實(shí)現(xiàn)全流程單證信息電子化，30分鐘之內(nèi)就可以完成所有付匯流程。

單筆付匯時(shí)間由之前的30分鐘縮短至1分鐘，較試點(diǎn)前縮短了90%；單次跨境匯款的筆數(shù)由20-50筆，提升到60-70筆，進(jìn)一步釋放了該企業(yè)潛力。同時(shí)，每月該企業(yè)還可少打印近700張的紙質(zhì)憑證，節(jié)省約80個(gè)小時(shí)的人力成本，每年可節(jié)省費(fèi)用約10萬(wàn)元。

截至2023年5月底，湖南建行累計(jì)為該企業(yè)辦理了1943筆貿(mào)易便利試點(diǎn)業(yè)務(wù)，金額累計(jì)15181萬(wàn)美元，大大節(jié)省了該企業(yè)單證準(zhǔn)備、復(fù)印、審核以及往返銀行的時(shí)間，縮短了業(yè)務(wù)辦理流程，大幅提升了收付效率，明顯節(jié)約了時(shí)間成本和財(cái)務(wù)成本。（建湘軒）

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