上海警方發(fā)布新的公告，上海灘大佬證大集團董事長戴志康因涉嫌非法吸收公眾存款一案，又有新的進展。

“證大系”戴志康被批捕

已初步追繳現(xiàn)金約2億元

9月28日，上海警方通報，發(fā)布《關(guān)于上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案的偵辦進展情況通報》(下簡稱“通報”)。

通報指出，前期通報的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候?qū)徣藛T外，檢察機關(guān)已于9月27日對戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕 。

目前，公安機關(guān)已初步追繳現(xiàn)金約2億元，并已查封、凍結(jié)了相關(guān)銀行賬戶、房產(chǎn)及股權(quán)等財產(chǎn)。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法進行。

不過，據(jù)媒體報道，證大金服涉及到的債權(quán)人(投資者)未償付金額百億左右。若這一金額屬實，這也意味著目前的追償資金僅為杯水車薪。

警方已獲取“證大公司旗下“撈財寶”及證大財富”平臺數(shù)據(jù)，同時聘請司法審計公司對每位投資人出借資金進行確認，并追查資金去向。

警方再次申明，上海證大投資咨詢有限公司及“撈財寶”平臺對外出借的資金均屬涉案資金，所涉借款人應(yīng)依法履行還款義務(wù)。

警方提示，上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關(guān)指定的涉案贓款退款賬戶，未及時還款的，警方將依法予以追繳。還款時需注明借款平臺及借款人姓名，并妥善保管相關(guān)憑證。

一個月前剛自首

9月1日，上海市公安局浦東分局在官方微博“警民直通車-浦東”發(fā)布了《關(guān)于“證大公司”案件偵辦的情況通報 》。

按照警方9月初的通報，戴志康等人于8月29日向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營過程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無法兌付。

8月29日，“證大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營過程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無法兌付。據(jù)此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

經(jīng)查，“證大公司”在未取得國家相關(guān)金融資質(zhì)許可的情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平臺，“證大財富”線下理財門店向不特定社會公眾非法吸收存款。

曾公開說不跑路不失聯(lián)

8月12日，撈財寶在其官網(wǎng)發(fā)布公告稱，因撈財寶存管合作方華瑞銀行自身業(yè)務(wù)調(diào)整，華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。

兩天后，戴志康寫了致?lián)曝攲氂脩舻牡谝环庑牛胖行剂藫曝攲毩夹酝顺龅男畔ⅰ曝攲毞Q，基于合規(guī)要求，平臺停止新增業(yè)務(wù)。因支付通道同時關(guān)閉，即日起，平臺停止充值服務(wù)與債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)，但提現(xiàn)功能正常。

8月26日下午，撈財寶官網(wǎng)發(fā)布證大集團董事長戴志康致?lián)曝攲氂脩舻牡诙庑牛鞔_表示不甩鍋、不跑路、不失聯(lián)，接下來的工作重心會放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上。

戴志康表示，公司在考慮對那些最后因為借款人逾期比較嚴重導致收到回款較少的出借人進行一定的補償。

信中指出，雖然停止了網(wǎng)貸新增業(yè)務(wù)，但會堅持管理平臺的存量債權(quán)資產(chǎn)。他強調(diào)：“接下來工作的重心會放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上，幫大家把借出去的錢要回來，但資產(chǎn)處置、回收也需要一定的時間，希望大家能夠理解。”據(jù)他透露，目前有部分借款人出現(xiàn)僥幸心理，出現(xiàn)了逃債行為。

9月1日，警方通報戴志康自首。

橫跨股市+地產(chǎn)的大佬

戴志康這個人，身上的標簽極其多。不僅是地產(chǎn)大亨，還是資本大佬，也是藝術(shù)大佬，被稱為，腳踩著地產(chǎn)，惦記著金融，把玩著藝術(shù)。

證大集團投資范圍較廣，在地產(chǎn)領(lǐng)域曾開發(fā)證大五道口、證大大拇指廣場、證大喜馬拉雅中心、證大九間堂等;金融領(lǐng)域主要有證大金服、西部信托等;文化方面投資上海喜馬拉雅美術(shù)館、證大文化、大觀舞臺。

2004年，戴志康憑借17億的身價，在胡潤百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100億。

1992年，戴志康受命組建中國第一家公募基金公司——富島基金公司。戴擔任總經(jīng)理。富島基金第一次募集了6000萬元，主要是用于炒股票和房地產(chǎn)。這一年，戴志康28歲，在投資金融界聲名鵲起。?

然而好景不長，1993年，中央政府實施宏觀調(diào)控，股票雪崩，海南泡沫破裂，戴志康不但賠光了利潤，還搭上了6000萬元本金，輸了一億多，賠得差不多快破產(chǎn)了。?

1995年，是戴志康最困難的時候，當時，證券市場非常蕭條，交易所一天的交易量少的只有幾千萬。但是，戴志康認定應(yīng)該是做證券。?

據(jù)戴志康講，證大從“327國債事件”中賺到了第一桶金。“那時候管金生做空頭，我們做多頭，管金生一家輸了幾十個億，培養(yǎng)了估計幾百個幾千個百萬富翁。”?

此時，戴志康把十幾個行業(yè)里的投資收攏回來，籌措了2000萬元資金，集中力量進入資本市場。?

戴志康動用資金購買了市場上蘇常柴80%的股票。當時承諾1995年8月投資，年底收回。從1995年10月開始，戴志康的團隊先后在媒體上以整版篇幅刊登文章：《增長十倍的股票》和《一面紅旗插天下》，詳細論證了蘇常柴的發(fā)展?jié)摿Α?

但是一直到1996年初，戴志康依然沒有“解套”。這時，合作伙伴內(nèi)部產(chǎn)生了分歧，但那位國營公司老總還是堅定地支持了戴志康。?

1996年春節(jié)過后，股票市場開始回暖。1996年2月，證大集團持有蘇常柴轉(zhuǎn)配股1000萬股，占其總股本的5.95%，成為其第二大股東。到了6月，股票市場達到了一個頂峰，蘇常柴更是一匹領(lǐng)漲的大黑馬。戴志康開始慢慢地“吐貨”，漲一點賣一點，總共掙到兩個多億。戴志康自己賺到了一個多億。?

1999年，戴志康轉(zhuǎn)戰(zhàn)上海，從資本市場轉(zhuǎn)戰(zhàn)房地產(chǎn)市場。他在浦東低價拿到了可以開發(fā)10年的土地，其中包括地處聯(lián)洋社區(qū)項目。

在房地產(chǎn)業(yè)的大好形勢下，證大集團進一步在杭州開發(fā)了“蓮花港家園”(1998年底立項，1999年開始動工，1999年7月開始銷售)，正好趕上了這一波高潮，又獲得成功。?

2000年開始，上海的房地產(chǎn)市場回暖，繼而不斷上揚。上海的土地供應(yīng)方式也很快就改變了，開始公開掛牌，招標拍賣。手里握有大量土地的戴志康，財富得到了又一次迅速積累。?

到了2000年，證大才開始了在上海的真正的大規(guī)模開發(fā)。陸續(xù)開發(fā)了證大家園、水清木華等項目。?

2015年，戴志康退出房地產(chǎn)行業(yè)。上海證大(0755.HK)公告顯示，2015年2月7日，戴志康以總價12.507億港元將其和女兒戴陌草持有的上海證大房地產(chǎn)有限公司42.03%股份，全部賣給中國東方資產(chǎn)管理公司的全資子公司中國東方資產(chǎn)管理(國際)控股有限公司，相當于每股售價0.2港元，這比每股約0.446港元的凈資產(chǎn)凈值打了個半折。

“對我而言，是半賣半送。”戴志康表示，這個行業(yè)(房地產(chǎn))太擁擠了，不需要這么多公司。

?戴志康這么解釋他放棄房地產(chǎn)：我就是科班出身做金融的，現(xiàn)在一半時間都在搞金融，房地產(chǎn)我只是玩主。戴志康稱，未來公司的主攻方向，將是互聯(lián)網(wǎng)金融。

2010年，證大開始做小微金融。平臺包括銀行助貸業(yè)務(wù)的深圳證大速貸小額貸款、扶植農(nóng)村經(jīng)濟的海門證大農(nóng)村小額貸款、以P2P撮合平臺為核心業(yè)務(wù)的上海證大財富，以及北京捷越聯(lián)合。

據(jù)此前2015年報道，證大系的微金融公司貸款規(guī)模150億，在全國建立了300多個分支機構(gòu)和網(wǎng)點，客戶百萬級。

當時戴志康很看好P2P。他說，“金融體系里所有發(fā)展方向，我最看好P2P。未來金融行業(yè)發(fā)展的趨勢就是金融脫媒，去中介化。互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)就是如此。目前雖然只集中在小額貸款領(lǐng)域，但未來整個金融行業(yè)都會有這樣的變革，有很大的想象空間。”

曾有媒體問到難道不怕政策有變數(shù)?戴志康這么回答，“我們在行業(yè)里已經(jīng)處于領(lǐng)先，所以政策隨便怎么出，我們都不會被政策擋在門外。”

結(jié)果大家都看到了，據(jù)網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，與去年對比，今年的P2P平臺大幅降低。截至7月底，P2P網(wǎng)貸行業(yè)正常運營平臺數(shù)量跌破800家關(guān)口，下降至787家。據(jù)不完全統(tǒng)計，7月停業(yè)及問題平臺數(shù)量為30家，仍然以平臺清盤分期兌付和網(wǎng)站關(guān)閉為主。

隨著千億平臺團貸網(wǎng)爆雷、紅嶺創(chuàng)投“良性”清盤、P2P一哥陸金宣布退出，頭部平臺的發(fā)展似乎預示著，P2P行業(yè)已經(jīng)走到了盡頭。

標簽： 證大集團戴志康