基金投資成本有哪些?

1、管理費(fèi)：基金管理公司會(huì)收取管理費(fèi)用，用于基金的日常管理和運(yùn)營(yíng)。這些費(fèi)用通常以年度費(fèi)率計(jì)收，并以基金資產(chǎn)的形式扣除，直接影響基金的凈值;

2、銷售服務(wù)費(fèi)：一些基金可能會(huì)收取銷售服務(wù)費(fèi)，也稱為“前端加載”或“認(rèn)購(gòu)費(fèi)”，用于酬金/銷售和推廣等費(fèi)用;

3、托管費(fèi)：托管費(fèi)用是由托管銀行收取的，用于保管基金資產(chǎn)/結(jié)算交易和監(jiān)督基金經(jīng)理的行為;

4、申購(gòu)費(fèi)：一些基金可能會(huì)收取申購(gòu)費(fèi)，也稱為“后端加載”費(fèi)用，是在贖回時(shí)收取的費(fèi)用;

5、贖回費(fèi)：有些基金可能會(huì)在贖回時(shí)收取費(fèi)用，這種費(fèi)用通常被稱為“贖回費(fèi)”;

6、交易成本：基金經(jīng)理在進(jìn)行買賣證券時(shí)產(chǎn)生交易成本，包括經(jīng)紀(jì)傭金和交易稅。

基金收益怎么計(jì)算?

如果是貨幣基金：

當(dāng)天收益=持有份額*當(dāng)日萬(wàn)份收益÷10000

累計(jì)收益=每天的收益加起來的總和

總收益即增加的份額+所有現(xiàn)金分紅

如果是非貨幣基金：

認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金收益的收益份額計(jì)算分為外扣法與內(nèi)扣法：

內(nèi)扣法

份額=投資金額×(1-認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)率)÷認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)當(dāng)日凈值+利息;

收益=贖回當(dāng)日單位凈值×份額×(1-贖回費(fèi)率)+紅利-投資金額。

外扣法

份額=投資金額×(1+認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)率)÷認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)當(dāng)日凈值+利息;

收益=贖回當(dāng)日單位凈值×份額×(1-贖回費(fèi)率)+紅利-投資金額。

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