十載春秋交替，十年篤行不怠。作為我國(guó)第一個(gè)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)，上海自貿(mào)區(qū)成立近10年來(lái)，在深化金融改革、擴(kuò)大金融開(kāi)放方面先行先試，形成了一批可復(fù)制可推廣的“上海經(jīng)驗(yàn)”。

對(duì)標(biāo)高標(biāo)準(zhǔn)國(guó)際經(jīng)貿(mào)規(guī)則，上海自貿(mào)區(qū)制度型開(kāi)放穩(wěn)步推進(jìn)，商業(yè)銀行也一直在路上。近日，中國(guó)證券報(bào)記者實(shí)地調(diào)研多家滬上銀行和注冊(cè)地、辦公地在上海自貿(mào)區(qū)的企業(yè)發(fā)現(xiàn)，銀行正在深度參與自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新之路，并通過(guò)建立綜合化金融服務(wù)平臺(tái)幫助企業(yè)“走出去”“向未來(lái)”。

自貿(mào)賬戶(hù)“省時(shí)省力”

(相關(guān)資料圖)

“自貿(mào)區(qū)金融政策對(duì)于中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，也能享受到實(shí)實(shí)在在的便利。”上海移柯通信技術(shù)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“移柯通信”)董秘季冬說(shuō)。

金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)一直是上海自貿(mào)區(qū)改革開(kāi)放的重要內(nèi)容。在上海自貿(mào)區(qū)金改過(guò)程中，金融制度創(chuàng)新層出不窮，最具代表性之一的是分賬核算的自由貿(mào)易賬戶(hù)(FT賬戶(hù))，企業(yè)可以按照市場(chǎng)化原則通過(guò)自由貿(mào)易賬戶(hù)辦理所需的金融服務(wù)。

“(境外)船東與(境內(nèi))管理方之間的船舶管理費(fèi)用結(jié)算一直是難題，大量管理企業(yè)為外輪提供船舶管理服務(wù)，但資金結(jié)算卻在中國(guó)境外進(jìn)行。”浦發(fā)銀行上海聯(lián)洋支行行長(zhǎng)劉凱稱(chēng)。中國(guó)證券報(bào)記者獲悉，此前，此類(lèi)企業(yè)普遍選擇在新加坡等地開(kāi)立公司和賬戶(hù)用于結(jié)算船管業(yè)務(wù)中的各種費(fèi)用，但是在境外銀行辦理業(yè)務(wù)總是存在諸多的不便，比如開(kāi)戶(hù)難、成本高、效率慢等。

移柯通信注冊(cè)于上海自貿(mào)區(qū)，是一家無(wú)線(xiàn)模塊產(chǎn)品和服務(wù)提供商，2021年該企業(yè)開(kāi)立了FTE賬戶(hù)(區(qū)內(nèi)企業(yè)賬戶(hù))作為其主要國(guó)際結(jié)算賬戶(hù)。賬戶(hù)開(kāi)立前，移柯通信跨境結(jié)算需要提交背景資料，并根據(jù)實(shí)際需求進(jìn)行購(gòu)匯或結(jié)匯;賬戶(hù)開(kāi)立后，公司憑客戶(hù)收付款指令直接辦理機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(hù)人民幣或外幣資金劃轉(zhuǎn)，不再需要提供資料。“通過(guò)自貿(mào)賬戶(hù)進(jìn)行實(shí)時(shí)結(jié)售匯，省時(shí)省力。”季冬直言。

資金進(jìn)出較為頻繁的國(guó)際船舶管理企業(yè)同樣受益。某提供液體化學(xué)品貨物航運(yùn)服務(wù)的航運(yùn)企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，依托自貿(mào)區(qū)的金融政策，公司在銀行開(kāi)展了船舶管理費(fèi)用收取業(yè)務(wù)。公司管理的同一位船東的兩條船舶通過(guò)FTE賬戶(hù)進(jìn)行結(jié)算，解決了企業(yè)需要財(cái)務(wù)人員進(jìn)行大量手工清分工作的問(wèn)題。此外，公司僅憑收付指令就能收取船東的管理費(fèi)和船舶部分代理運(yùn)營(yíng)費(fèi)用，以及支付船旗國(guó)、船級(jí)社等第三方費(fèi)用。

平滑資金跨境流動(dòng)

依托自由貿(mào)易賬戶(hù)，資金跨境流動(dòng)也是自貿(mào)區(qū)金融開(kāi)放和制度創(chuàng)新的重要成果。

“跨境資金池幫我們解決了時(shí)效性和境外資金合理、合法、合規(guī)入境的問(wèn)題。”立邦中國(guó)財(cái)務(wù)總監(jiān)蒯曉松直言。立邦中國(guó)是涂料行業(yè)的巨頭之一，隸屬于新加坡立時(shí)集團(tuán)。作為一家國(guó)際企業(yè)，其經(jīng)常會(huì)產(chǎn)生跨境資金調(diào)撥的需求。蒯曉松稱(chēng)，此前，集團(tuán)公司跨境調(diào)撥資金需要資本項(xiàng)目備案及登記，需要通過(guò)外債、對(duì)外放款等方式開(kāi)展資金調(diào)撥。在資金池政策推出以后，成員單位可以進(jìn)行跨境人民幣資金的無(wú)因劃轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)跨境資金集中管理，降低財(cái)務(wù)管理和貨幣風(fēng)險(xiǎn)管理的成本。

上述航運(yùn)企業(yè)因其境外子公司較多且承接大量跨境運(yùn)輸業(yè)務(wù)，也申請(qǐng)了自貿(mào)版跨境雙向人民幣資金池。“有了資金池之后，打通了集團(tuán)內(nèi)部跨境資金調(diào)撥的瓶頸。”上述航運(yùn)企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。

值得一提的是，立邦中國(guó)的跨境資金池為全功能型資金池，可以滿(mǎn)足企業(yè)本外幣資金跨境調(diào)撥需求。“今年一季度，浦發(fā)銀行還為立邦中國(guó)設(shè)計(jì)了全功能資金池和通知存款的組合方案，解決了資金避險(xiǎn)需求，同時(shí)兼顧資金的收益性和靈活性。”浦發(fā)銀行上海分行國(guó)際業(yè)務(wù)管理部副總經(jīng)理虞亞慶稱(chēng)。對(duì)此，蒯曉松表示，在全球風(fēng)險(xiǎn)事件增加的背景下，跨境資金池也為公司提供了一個(gè)收益相對(duì)穩(wěn)定的避風(fēng)港，暫時(shí)閑置的資金能通過(guò)存款等產(chǎn)品獲得相對(duì)穩(wěn)健的利息收益。

自貿(mào)與科創(chuàng)結(jié)合緊密

今年是上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)成立十周年，也是上海全面深化金融改革的第十年，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)有效激發(fā)了市場(chǎng)活力動(dòng)力，示范引領(lǐng)作用不斷凸顯，區(qū)域發(fā)展能級(jí)全面躍升，服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略能力顯著增強(qiáng)。其中，滬上銀行發(fā)揮著不可或缺的作用，上述自由貿(mào)易賬戶(hù)、跨境資金池的創(chuàng)新都是商業(yè)銀行不斷提升金融服務(wù)能級(jí)，創(chuàng)新服務(wù)自貿(mào)區(qū)建設(shè)的體現(xiàn)。

交通銀行上海市分行先后完成多項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，積極為企業(yè)提供創(chuàng)新FT融資組合方案，并積極參與自貿(mào)區(qū)大宗商品交易市場(chǎng)建設(shè)，成為首批境內(nèi)外客戶(hù)保證金存管銀行;浦發(fā)銀行先后落地包括FT跨境雙向人民幣資金池、FT跨境理財(cái)、FT銀團(tuán)貸款、自貿(mào)區(qū)離岸債券、FTF賬戶(hù)(境外個(gè)人自由貿(mào)易賬戶(hù))境外股權(quán)激勵(lì)服務(wù)、滬港聯(lián)動(dòng)FT銀團(tuán)轉(zhuǎn)讓等近百項(xiàng)市場(chǎng)首單或首批創(chuàng)新業(yè)務(wù);上海農(nóng)商銀行作為上海自貿(mào)區(qū)唯一設(shè)立分賬核算單元的農(nóng)信系統(tǒng)銀行，以海外銀團(tuán)、并購(gòu)貸款、雙邊貸款、跨境并購(gòu)等多種模式為企業(yè)布局全球市場(chǎng)提供金融支持。

新時(shí)代、新變化、新機(jī)遇，作為開(kāi)放的橋頭堡，上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)不止有“自貿(mào)”這一個(gè)標(biāo)簽，這些企業(yè)大多屬于戰(zhàn)略性新興行業(yè)，正不斷切入科創(chuàng)新賽道。“現(xiàn)在自貿(mào)和科創(chuàng)的結(jié)合非常緊密，在我們服務(wù)的自貿(mào)、跨境的客戶(hù)中，科創(chuàng)客戶(hù)占比非常高。究其原因，是很多科創(chuàng)企業(yè)早期都有境外融資需求，一旦境外資金確定投資，那么就會(huì)發(fā)生資金跨境流動(dòng)，這非常契合自貿(mào)企業(yè)特征。”虞亞慶表示。

對(duì)于自貿(mào)和科創(chuàng)的結(jié)合，滬上銀行業(yè)已積極行動(dòng)。例如，上海農(nóng)商銀行于2021年推出“臨港園區(qū)科創(chuàng)貸”專(zhuān)項(xiàng)服務(wù)方案，截至2023年8月末，“臨港園區(qū)科創(chuàng)貸”已惠及730家企業(yè)，累計(jì)放貸金額突破100億元。2022年，該行在農(nóng)信系統(tǒng)中率先為自貿(mào)區(qū)醫(yī)藥科創(chuàng)企業(yè)搭建上海自貿(mào)區(qū)跨境人民幣雙向資金池。

科創(chuàng)潮正起，自貿(mào)向未來(lái)。在自貿(mào)區(qū)這座創(chuàng)新制度“富礦”上，商業(yè)銀行大有可為，也應(yīng)有所為，為推動(dòng)自貿(mào)區(qū)高質(zhì)量發(fā)展和高水平開(kāi)放持續(xù)貢獻(xiàn)金融力量。

標(biāo)簽： 跨境 資金 上海自貿(mào)區(qū) 賬戶(hù)