今年3月，全國(guó)首部專門規(guī)范自由貿(mào)易賬戶(FT賬戶)業(yè)務(wù)發(fā)展的地方性法規(guī)在上海出臺(tái)；

4月，中國(guó)人民銀行、金融監(jiān)管總局、國(guó)家外匯局、上海市人民政府聯(lián)合印發(fā)《上海國(guó)際金融中心進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動(dòng)方案》，這是國(guó)內(nèi)第一份針對(duì)跨境金融服務(wù)的專門文件，進(jìn)一步賦能上海離岸金融功能；

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5月，陸家嘴論壇釋放金融“政策大禮包”，發(fā)布優(yōu)化升級(jí)FT賬戶功能等八項(xiàng)政策舉措，助力金融對(duì)外開放不斷邁向更高水平。

這一系列密集出臺(tái)的有力舉措，按下了上海金融改革創(chuàng)新的加速鍵。自2013年9月上海建立全國(guó)首個(gè)自貿(mào)區(qū)，又在2014年率先試點(diǎn)FT賬戶以來，中國(guó)銀行充分發(fā)揮跨境金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)，積極探索自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，參與和辦理上海自貿(mào)區(qū)及臨港新片區(qū)金融創(chuàng)新和首筆首單業(yè)務(wù)70余項(xiàng)，進(jìn)一步推動(dòng)跨境貿(mào)易投融資便利化水平有效提升。

全球資金管理 協(xié)助資源高效配置

FTN賬戶，即非居民自貿(mào)賬戶，是上海自貿(mào)區(qū)FT賬戶的一種，由境外機(jī)構(gòu)開立，具有本外幣賬戶合一、結(jié)算更便捷、匯率市場(chǎng)化、融資模式多元化、境外融資更便捷等特點(diǎn)。

近期，某檢測(cè)行業(yè)跨國(guó)集團(tuán)通過中國(guó)銀行上海市分行搭建FTN賬戶全功能型跨境雙向人民幣資金池，實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)全球資金高效歸集。“資金池的搭建極大便利了我們?cè)谌A業(yè)務(wù)的資金管理，顯著提升了跨境支付和融資效率。”該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

該資金池是中國(guó)銀行上海市分行聯(lián)動(dòng)海外分行落地的首個(gè)以FTN賬戶為主賬戶的日歸集型資金池，采取境內(nèi)成員向FTN主賬戶進(jìn)行日終歸集的方式，解決了跨境資金池跨時(shí)區(qū)資金調(diào)撥難度大等痛點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)跨國(guó)公司全球資金管理模式創(chuàng)新，切實(shí)幫助跨國(guó)企業(yè)實(shí)現(xiàn)人民幣資產(chǎn)在全球的最優(yōu)配置和使用。

強(qiáng)化創(chuàng)新驅(qū)動(dòng) 賦能企業(yè)降本增效

近年來，某家“走出去”境外互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)一直面臨著境外廣告收入收付結(jié)算時(shí)效性差，以及客戶繁雜無法滿足內(nèi)部分類核算需求的難題。

中國(guó)銀行上海市分行針對(duì)這一需求，依托FT賬戶跨境結(jié)算直通處理的政策優(yōu)勢(shì)，結(jié)合集團(tuán)內(nèi)部在線金融服務(wù)產(chǎn)品，創(chuàng)新制定了非居民客戶直入賬便利化營(yíng)銷方案，通過“非居民FTN賬戶+簿記賬戶”綜合解決方案，不僅為企業(yè)提供了廣告費(fèi)收款直入賬的服務(wù)，還幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)跨境收匯資金按其服務(wù)不同的客戶或業(yè)務(wù)類型進(jìn)行獨(dú)立核算和管理，大幅提升結(jié)算效率，降低業(yè)務(wù)管理成本。

貸聯(lián)全球 積極支持企業(yè)“走出去”

今年6月，國(guó)內(nèi)某民營(yíng)能源企業(yè)在哈薩克斯坦投資建設(shè)的風(fēng)電項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)全容量并網(wǎng)，填補(bǔ)了當(dāng)?shù)厍鍧嵞茉搭I(lǐng)域的空白。這一項(xiàng)目售電價(jià)格直接與人民幣匯率掛鉤，有效降低匯率風(fēng)險(xiǎn)，是哈薩克當(dāng)?shù)厥坠P以人民幣計(jì)價(jià)、當(dāng)?shù)刎泿沤Y(jié)算的新能源項(xiàng)目。

為支持民營(yíng)企業(yè)“走出去”到共建“一帶一路”國(guó)家投資展業(yè)，中國(guó)銀行上海市分行發(fā)揮集團(tuán)全球化聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)和結(jié)構(gòu)化融資特色，作為銀團(tuán)聯(lián)合牽頭行，依托FT賬戶項(xiàng)下分賬核算單元“FTU”為項(xiàng)目提供跨境人民幣融資。這是中國(guó)銀行上海市分行首單人民幣新能源海外項(xiàng)目融資，既有效規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，又為人民幣國(guó)際化進(jìn)程增添生動(dòng)注腳。

中國(guó)銀行將繼續(xù)發(fā)揮跨境金融專業(yè)優(yōu)勢(shì)，積極參與新片區(qū)離岸貿(mào)易試點(diǎn)、優(yōu)化自由貿(mào)易賬戶功能等各項(xiàng)金融創(chuàng)新，持續(xù)賦能自貿(mào)區(qū)打造高水平對(duì)外開放高地，為增強(qiáng)上海國(guó)際金融中心競(jìng)爭(zhēng)力和影響力貢獻(xiàn)更多力量。

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