1、自我評估資產(chǎn)狀況和風(fēng)險承受力

自我評估是投資理財前的必修課，包括資產(chǎn)狀況和風(fēng)險承受能力評估。資產(chǎn)狀況評估主要是根據(jù)不同家庭情況，將資產(chǎn)按照用途進(jìn)行分類，從“短期消費(fèi)”“意外重疾保障”“投資理財”“教育養(yǎng)老”等角度進(jìn)行合理配置，以確定每個家庭可以拿出多少錢用于投資理財，一般來說，上述分類可分別按照10%、20%、30%、40%的比例進(jìn)行劃分。

風(fēng)險承受能力是影響投資決策的另一個參考指標(biāo)。通常來說，按照風(fēng)險承受能力可將投資者分成三類：保守型、穩(wěn)健性、積極型。保守型投資者對風(fēng)險接受程度低，更適合投資銀行儲蓄產(chǎn)品、貨幣基金和保險理財等低收益、低風(fēng)險的產(chǎn)品;穩(wěn)健型投資者愿意承擔(dān)一定的風(fēng)險，保證資金的整體穩(wěn)健增長，這類投資者適合債券、基金等穩(wěn)定性較強(qiáng)的理財產(chǎn)品;積極型投資者希望在理財過程中獲得高收益并愿意承擔(dān)可能的大幅風(fēng)險，這類投資者適合選擇股票基金和股票作為理財投資工具。

2、設(shè)置止盈點(diǎn)和止損點(diǎn)

制定合理的止盈點(diǎn)和止損點(diǎn)是投資理財中非常關(guān)鍵的一步，尤其是購買指數(shù)基金和股票類浮動較大、風(fēng)險不穩(wěn)定的產(chǎn)品。對投資者來說，如果收益達(dá)到止盈點(diǎn)即可賣出，而如果購買的理財產(chǎn)品虧損到了止損點(diǎn)，也要果斷出手。止盈點(diǎn)和止損點(diǎn)因人而異，但嚴(yán)格按照止盈點(diǎn)和止損點(diǎn)進(jìn)行操作是成熟理財的表現(xiàn)。

3、要有冷靜理智的心態(tài)

除了上述理財技巧，投資者更寶貴的是保持理性的心態(tài)，做到不以盈喜，不以虧悲。要知道，沒有一直漲的股票，也沒有一直贏的人生，面對市場波動能夠保持鎮(zhèn)定，波瀾不驚，用理智戰(zhàn)勝貪欲，才能不被市場淘汰出局。

4、系統(tǒng)的理財知識體系必不可少

理財是一門學(xué)問，所謂“根基不牢地動山搖”，專業(yè)的投資者必定是以充足的知識來指導(dǎo)自己的投資決策。正因如此，近年來人們學(xué)習(xí)財商知識的熱情在提高，專業(yè)的財商知識學(xué)習(xí)平臺正在崛起。以啟牛學(xué)堂為例，作為一家專注于財商知識普及的學(xué)習(xí)平臺，啟牛學(xué)堂以專業(yè)的課研隊伍作為后盾，面向不同財商基礎(chǔ)的用戶提供專業(yè)的知識內(nèi)容，不論是理財小白還是專業(yè)投資者，在啟牛學(xué)堂都可以找到符合自身需求的課程內(nèi)容，實現(xiàn)理財能力的提升。為保證課程研發(fā)質(zhì)量，啟牛學(xué)堂建立起包含知識內(nèi)容、班主任手冊、復(fù)習(xí)資料、實操等四大板塊的標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)容體系，解決學(xué)習(xí)“倒掛”難題。此外，啟牛學(xué)堂還構(gòu)建了“ADDIE法”標(biāo)準(zhǔn)研課流程，從分析、設(shè)計、開發(fā)、實施到評估，全鏈路精研課程，提高內(nèi)容品質(zhì)。在教學(xué)創(chuàng)新方面，啟牛學(xué)堂嚴(yán)格遵循“PBL模式”(Problem Based Learning)、“以終為始”理念、“有趣、有料、有用、可轉(zhuǎn)述”三大核心原則，讓學(xué)員學(xué)以致用，促進(jìn)知識轉(zhuǎn)化為理財能力。

為方便用戶合理利用碎片化時間，達(dá)到良好的學(xué)習(xí)效果，啟牛學(xué)堂打造覆蓋多渠道的一站式學(xué)習(xí)平臺，包含連續(xù)輸出每日新鮮知識的公眾號矩陣，師生同學(xué)間互助共享的互動社群，集合視聽課堂、學(xué)習(xí)管理等多功能的啟牛學(xué)堂APP，以及可與名師、大咖交流互動的啟牛直播間。用戶可以借助名師直播、學(xué)習(xí)中心、圈子論壇、課程學(xué)習(xí)等版塊，隨時隨地開啟在線學(xué)習(xí)。

截至目前，啟牛學(xué)堂累計服務(wù)用戶已達(dá)1600萬，服務(wù)場景覆蓋34個省級行政區(qū)域。未來，啟牛學(xué)堂將持續(xù)深耕財商知識領(lǐng)域，不斷為用戶輸出專業(yè)知識，以服務(wù)創(chuàng)新助力每一位用戶在投資理財的道路上穩(wěn)步成長。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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