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耳邊有財:基金定投如何提高“命中率”?


(資料圖)

據(jù)中央廣播電視總臺經(jīng)濟之聲《視聽大會》報道,市場呈現(xiàn)震蕩行情時,主打“懶人理財”“省心理財”的基金定投就重回投資者視野C位。基金定投如何做到開始有信心、中途有耐心、最后要狠心、結果會開心?主持人梁婧對話恒泰證券資深投顧高佳,本期和您共同解鎖基金定投技能:買什么,如何提高命中率?

定投雖好,長期是關鍵!

此前有機構發(fā)布《公募基金投資者定投洞察報告》顯示,27%的投資者有理財規(guī)劃,希望通過定投實現(xiàn)生活小目標;23%的投資者表示沒有精力學習和及時操作;其他理由則包括自認為是小白,沒有判斷買入時點的能力以及為了養(yǎng)成儲蓄的習慣等。“一鍵定投確實相對省心省事”,高佳認為,但很多投資者會被短期的虧損影響,導致中途放棄定投。在開啟基金定投之前,投資者應該要有對趨勢的自我判斷、對定投額度的把握、投資期限的規(guī)劃等一系列準備。基金定投操作門檻低,而且解決了擇時的困擾,有穩(wěn)定現(xiàn)金流的投資者都可以開啟定投。但它也存在短板,即單邊上漲行情下會越買越貴,影響到收益,會選擇終止,而往往這種時候更應該堅持。

如何提高定投命中率?

《報告》中還提到,22%的投資者認為基金產(chǎn)品適合定投,事實上并不是所有類型的基金產(chǎn)品都適合。高佳認為,在定投時應選擇波動性更強的產(chǎn)品,波動越高越適合定投。一般選擇偏股型或者純股型基金,但其中也會有一些基金由于本身的設置無法定投。

在選定產(chǎn)品大方向后如何提高基金定投命中率,提升收益?很多投資者希望在所謂最低點買入,但難度非常大。高佳建議,投資者在看好某一個指數(shù)的情況下,完全可以從下跌的波段開始去買,在相對底部逐漸進行買入來攤薄整體成本,長期堅持定投籌碼足夠多,未來上漲就是對前期時間成本的回報。

定投能幫助基金解套嗎?

部分投資者選擇基金定投的原因是希望通過定投幫助基金解套,調(diào)查數(shù)據(jù)顯示,尤其在虧損-10%以上時開啟的定投收益率明顯更高。利用基金定投解套主要的方法就是以一個參照點位進行定投的開啟,比如上證指數(shù)、滬深300指數(shù)或者新能源、醫(yī)療健康等行業(yè)指數(shù)對應的點位。

高佳認為,有一個對標的參照點,可以開啟比月定投更密的周定投、日定投,以上證指數(shù)3000點為例,在相對底部進行積累,一旦漲上去之后完全可以將3000點以下買的籌碼一次性贖回。

普通投資者在資金量有限的情況下,需要把底部補進的資金在相對高點贖回一部分,以保證在出現(xiàn)波動后有更多的資金能夠在底部去重倉,對于投資者而言,每一次的鎖定收益都會讓解套更容易。

標簽: 基金定投 希望通過 的情況下

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