信托公司管理辦法有哪些注意的要點(diǎn)

堅(jiān)持私募定位，資金信托是買方自有的私募股權(quán)管理業(yè)務(wù)，信托公司應(yīng)確保資金信托的風(fēng)險(xiǎn)水平與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受水平相匹配，打破剛性贖回;

圍繞新的資產(chǎn)管理法規(guī)，以加強(qiáng)產(chǎn)品監(jiān)管為抓手，明確資金信托業(yè)務(wù)的操作規(guī)則、內(nèi)部控制要求和監(jiān)管安排，推進(jìn)資金信托監(jiān)管到位;

資金，要求信托公司加強(qiáng)信托風(fēng)險(xiǎn)管理，限制杠桿率和套期保值水平，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)匹配和期限匹配，防止風(fēng)險(xiǎn)向信托公司不當(dāng)轉(zhuǎn)移或向金融市場(chǎng)溢出。

信托公司管理辦法釋義

一、堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)匹配

信托公司或銷售機(jī)構(gòu)在推介和銷售資金信托時(shí)，應(yīng)將資金信托劃分為風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，評(píng)估個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和容忍度，并將其劃分為風(fēng)險(xiǎn)容忍度等級(jí)，不得向投資者出售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)容忍度等級(jí)的資金信托。

兩年以上未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和容忍度評(píng)估的個(gè)人投資者，或存在任何可能影響其自身風(fēng)險(xiǎn)容忍度的情況的個(gè)人投資者，在再次投資資金信托時(shí)，應(yīng)重新評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)容忍度。

二、嚴(yán)格控制關(guān)聯(lián)交易

大股東和控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人以及大股東的最終受益人應(yīng)按照滲透原則作為關(guān)聯(lián)方進(jìn)行管理;不得利用資金信托與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行不正當(dāng)交易、轉(zhuǎn)移非法利益、內(nèi)幕交易和市場(chǎng)操縱，包括但不限于投資關(guān)聯(lián)方的虛假項(xiàng)目、與關(guān)聯(lián)方共同收購(gòu)上市公司、向機(jī)構(gòu)注資等。

此外，如果信托公司直接或間接利用資金信托向公司及其關(guān)聯(lián)方提供融資或投資于公司及其關(guān)聯(lián)方持有的證券已發(fā)行及其他資產(chǎn)，應(yīng)事先向所有投資者說(shuō)明交易對(duì)手、交易目標(biāo)和交易條件，取得所有投資者的書(shū)面同意，并在事后通知投資者和托管人。

三、不要參與滾動(dòng)資金池業(yè)務(wù)

信托公司應(yīng)獨(dú)立設(shè)立、管理、核算、清算各資金信托，不得開(kāi)展或參與滾動(dòng)發(fā)行、集合經(jīng)營(yíng)、單獨(dú)定價(jià)的資金池業(yè)務(wù)，不得買賣公司管理的不同資金信托產(chǎn)品的信托財(cái)產(chǎn)。小編認(rèn)為這是本篇信托公司管理辦法釋義中最重要的一點(diǎn)。

很明顯，所有集體資金信托投資的非標(biāo)準(zhǔn)債務(wù)資產(chǎn)總額在任何時(shí)候都不得超過(guò)所有集體資金信托總實(shí)收信托的50%;限制非標(biāo)準(zhǔn)索賠的集中。資金信托投資于同一融資人及其關(guān)聯(lián)方的所有非標(biāo)準(zhǔn)債務(wù)資產(chǎn)總額不得超過(guò)信托公司凈資產(chǎn)的30%。

四、服務(wù)信托業(yè)務(wù)和公益(慈善)信托業(yè)務(wù)除外

服務(wù)信托業(yè)務(wù)是指信托公司利用其在賬戶管理、財(cái)產(chǎn)獨(dú)立、風(fēng)險(xiǎn)隔離等方面的制度優(yōu)勢(shì)和服務(wù)能力開(kāi)展的信托業(yè)務(wù)。為客戶提供資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資金結(jié)算、財(cái)產(chǎn)監(jiān)管、擔(dān)保、繼承和分配等委托服務(wù)。

銀保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)過(guò)渡期，的具體安排另有規(guī)定的，從其規(guī)定。對(duì)于整改壓力較大的機(jī)構(gòu)，按照新資產(chǎn)管理規(guī)定補(bǔ)充通知的精神，明確過(guò)渡期結(jié)束后因特殊原因難以處置的現(xiàn)有資產(chǎn)，應(yīng)由相關(guān)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)和承諾，并做出適當(dāng)安排和妥善處置

標(biāo)簽： 信托公司管理辦法原則 信托公司管理辦