信用卡套現(xiàn)違法嗎?

使用信用卡套現(xiàn)違法。

(1)一般情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;

(2)情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

如何判定信用卡套現(xiàn)行為?

信用卡套現(xiàn)的行為判定方法有，

1、大額消費(fèi)多

用來(lái)套現(xiàn)的信用卡幾乎月月都有大額消費(fèi)，而且普遍占總額度的百分之九十以上。其中最重要的一個(gè)特點(diǎn)就是，經(jīng)常出現(xiàn)較大的整數(shù)金額如20000、40000等。因?yàn)槿粘ＯM(fèi)刷卡很少能碰到大額整數(shù)，所以這是銀行判定的條件之一。

2、高風(fēng)險(xiǎn)刷卡

不少持卡人為了避免自己的賬戶被銀行關(guān)注，在套現(xiàn)的時(shí)候經(jīng)常選擇不同的中介，以此變換刷卡的POS機(jī)。套現(xiàn)中介手里的POS機(jī)由于長(zhǎng)期進(jìn)行高危操作，多數(shù)都被銀聯(lián)和發(fā)卡行重點(diǎn)監(jiān)控，換POS機(jī)的做法只是從一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)POS換到另外一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)POS。如果每月都在高風(fēng)險(xiǎn)POS機(jī)上出現(xiàn)大額消費(fèi)，同樣也會(huì)被銀行視為高危對(duì)象。

3、額度迅速用完

如果持卡人每月可以全額還款，但在還款后的2、3天內(nèi)就立即用完所有信用額度，或者是在還款后幾分鐘內(nèi)就在同一POS機(jī)上刷光所有額度，這樣也是一種容易被銀行定義為套現(xiàn)的行為。

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