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“近期，公司在策略思路上有些調(diào)整，加大了對私募業(yè)務(wù)的投入。”一位來自三方基金代銷平臺的業(yè)內(nèi)人士對中國證券報(bào)記者表示。此外，能夠買權(quán)益類產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)客戶，成為了銷售團(tuán)隊(duì)關(guān)注的潛在對象。

(資料圖)

9月初，中國證監(jiān)會修訂發(fā)布《公開募集證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定（征求意見稿）》。這意味著，公募基金行業(yè)第三階段費(fèi)率改革正式開啟。中國證券報(bào)記者了解到，在銷售費(fèi)率改革文件出臺后的兩個(gè)多月時(shí)間里，多家基金銷售機(jī)構(gòu)在戰(zhàn)略規(guī)劃、策略升級、客戶開拓等方面進(jìn)行了思路上的調(diào)整。

在權(quán)益類產(chǎn)品的銷售方面，加大人力、財(cái)力、物力的投放，是多家基金代銷機(jī)構(gòu)一致認(rèn)同的做法。

“從中國證監(jiān)會發(fā)布的《推動(dòng)公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》和9月份推出的費(fèi)率改革舉措來看，相關(guān)部門對權(quán)益類產(chǎn)品的布局非常重視。從認(rèn)申購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、客戶維護(hù)費(fèi)上看，我們發(fā)現(xiàn)含‘權(quán)益’量越高的基金，銷售類費(fèi)率下降幅度越小。這意味著，我們必須要順勢而為，加大權(quán)益類產(chǎn)品的銷售力度。”一位北京基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員王鵬（化名）向記者表示。

具體到客戶的開拓層面，王鵬表示：“能夠買偏股混合類基金的大客戶，是我們公司重點(diǎn)關(guān)注的對象，現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)人員頻繁往返各家銀行自營、農(nóng)商行、城商行等機(jī)構(gòu)，進(jìn)行增量業(yè)務(wù)拓展。”

除了公募賽道，私募賽道亦成為基金銷售公司發(fā)力的重要方向。“對于之前一直深耕私募產(chǎn)品的銷售公司來說，費(fèi)率改革產(chǎn)生的影響不算太大，但對于部分一直將公募業(yè)務(wù)放在核心位置的代銷機(jī)構(gòu)來說，有必要思考開拓更多業(yè)務(wù)線。”一家華南基金代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人對記者表示，近期公司調(diào)整優(yōu)化的戰(zhàn)略思路，力圖在高凈值客戶人群中找尋新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)。

此外，還有多家此前一直發(fā)力B端業(yè)務(wù)的銷售公司，正積極探索能夠觸達(dá)C端客戶的業(yè)務(wù)模式。“‘BBC’是我們近兩年探索的一種業(yè)務(wù)模式，也叫‘B to B to C’。簡言之，就是銷售公司通過另外一家有相關(guān)牌照資質(zhì)的機(jī)構(gòu)觸達(dá)C端客戶。現(xiàn)在，很多電商、便民服務(wù)生活類的APP都有相關(guān)資質(zhì)，可以在更加多元化的場景下連接更多C端客戶。”一位業(yè)務(wù)人員對記者表示。

越來越多代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)識到，在基金產(chǎn)品愈加豐富的背景下，提升用戶的服務(wù)體驗(yàn)成為不同機(jī)構(gòu)之間角力的重要軟實(shí)力。“為投資者提供適配、靈活、科學(xué)和一站式的投顧服務(wù)顯得至關(guān)重要。”一家滬上銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員對記者表示。

不少機(jī)構(gòu)正在服務(wù)端進(jìn)行創(chuàng)新性的探索。比如，日前盈米基金旗下的且慢平臺推出了全新的同路人權(quán)益體系，這是行業(yè)首次將“投資時(shí)長”作為客戶核心權(quán)益分級維度的創(chuàng)新實(shí)踐。

用AI提高服務(wù)水平亦成為了各家銷售機(jī)構(gòu)的的重要實(shí)踐。9月末，在2025云棲大會上，盈米基金與阿里云聯(lián)合發(fā)布了國內(nèi)首個(gè)財(cái)富管理領(lǐng)域的理財(cái)智能體評測集FinMCP-Bench，以及能夠像金融專家一樣協(xié)同工具調(diào)用來處理復(fù)雜問題的投顧智能體模型Dianjin-Qieman-FA-Agentic。

值得一提的是，今年9月，除了銷售費(fèi)率改革政策的落地，公募基金行業(yè)機(jī)構(gòu)投資者直銷服務(wù)平臺（簡稱FISP平臺）的啟動(dòng)亦備受關(guān)注。一位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，F(xiàn)ISP平臺或?qū)⒊蔀樾袠I(yè)發(fā)展的一個(gè)拐點(diǎn)，幫助基金公司從依賴渠道的慣性中突圍，真正聚焦于自身直銷體系的構(gòu)建。“對于中小代銷機(jī)構(gòu)來說，F(xiàn)ISP平臺的設(shè)立消滅了不少信息差，純靠‘走量’突圍的模式并不長久，中小代銷機(jī)構(gòu)需要在服務(wù)等方面不斷提升自身水平。”

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