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為推進(jìn)多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系建設(shè)，貫徹落實《關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，規(guī)范個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)，證監(jiān)會11月4日公布《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》，自公布之日起施行。

《暫行規(guī)定》按照《意見》要求，對參與個人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)的各類市場機(jī)構(gòu)及其展業(yè)行為予以明確規(guī)范。主要規(guī)定以下三方面內(nèi)容：

一是明確基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)開展個人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)的總體原則和基本要求，以及基金行業(yè)平臺職責(zé)定位；二是明確個人養(yǎng)老金可以投資的基金產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)，并對基金管理人的投資管理和風(fēng)險管理職責(zé)作出規(guī)定；三是明確基金銷售機(jī)構(gòu)的展業(yè)條件，并對基金銷售機(jī)構(gòu)信息提示、賬戶服務(wù)、宣傳推介、適當(dāng)性管理、投資者教育等職責(zé)作出規(guī)定。

值得注意的是，《暫行規(guī)定》中明確基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立長周期考核機(jī)制，對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)、產(chǎn)品業(yè)績、人員績效的考核周期不得短于5年。基金評價機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅持長期評價原則，業(yè)績評價期限不得短于5年，不得使用單一指標(biāo)進(jìn)行排名或者評價，不得進(jìn)行短期收益和規(guī)模排名。

此外，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金份額購買等款項來自個人養(yǎng)老金資金賬戶，基金份額贖回等款項轉(zhuǎn)入個人養(yǎng)老金資金賬戶。基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理繼承等事項的，應(yīng)當(dāng)通過份額贖回方式辦理，個人養(yǎng)老金相關(guān)制度另有規(guī)定的除外。

下一步，證監(jiān)會將指導(dǎo)中國結(jié)算、基金業(yè)協(xié)會、行業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實《暫行規(guī)定》，穩(wěn)妥推進(jìn)個人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)落地，更好服務(wù)于居民養(yǎng)老投資需求。（記者 楊理天）

標(biāo)簽： 基金銷售機(jī)構(gòu) 基金管理人 證券投資基金