央廣網(wǎng)北京2月19日消息近日，銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，對(duì)中國銀行、民生銀行、渤海銀行、建設(shè)銀行、渣打中國等五家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，合計(jì)罰沒38789.9646萬元。

其中，建設(shè)銀行涉及38項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被沒收違法所得并處罰款合計(jì)19891.5626萬元，9名責(zé)任人員分別被予以警告、罰款的行政處罰。違法案由之多、罰單金額之大在銀行業(yè)罕見。

(資料圖)

罰單顯示，建設(shè)銀行共涉及38項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)：一是公司治理和內(nèi)部控制制度與監(jiān)管規(guī)定不符；二是監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題屢查屢犯或未充分整改；三是向檢查組提供企業(yè)出具的虛假證明材料；四是未按規(guī)定及時(shí)報(bào)送案件信息；五是違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款；六是貸款審查嚴(yán)重不盡職，違規(guī)辦理虛假按揭貸款；七是違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；八是違規(guī)為地方政府融資平臺(tái)提供融資，后期以流動(dòng)資金貸款承接前期融資；九是信用卡資金違規(guī)流入證券公司；十是違反產(chǎn)業(yè)政策為“兩高一剩”企業(yè)提供融資；十一是小微企業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與事實(shí)不符，企業(yè)劃型不準(zhǔn)確，將大中型企業(yè)納入小微企業(yè)統(tǒng)計(jì)；十二是小微快貸業(yè)務(wù)違反審慎經(jīng)營規(guī)則；十三是違規(guī)收取民營企業(yè)、小微企業(yè)費(fèi)用；十四是違規(guī)借貸搭售理財(cái)產(chǎn)品；十五是精準(zhǔn)扶貧小額貸款資金違規(guī)歸集使用；十六是向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；十七是違規(guī)發(fā)放貸款掩蓋風(fēng)險(xiǎn)；十八是違規(guī)變相突破單一法人客戶授信額度限制。十九是搭橋貸款業(yè)務(wù)不合規(guī)；二十是流動(dòng)資金貸款管理違反審慎經(jīng)營規(guī)則；二十一是固定資產(chǎn)貸款管理違反審慎經(jīng)營規(guī)則；二十二是并購貸款管理違反審慎經(jīng)營規(guī)則；二十三是個(gè)人貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；二十四是理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離不符合監(jiān)管規(guī)定；二十五是理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作不合規(guī)；二十六是違規(guī)通過理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)不良資產(chǎn)虛假出表；二十七是違規(guī)虛增資本；二十八是面向一般個(gè)人客戶銷售的理財(cái)產(chǎn)品資金流向不符合規(guī)定，違規(guī)投資權(quán)益類資產(chǎn)。二十九是理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)，部分產(chǎn)品未登記底層資產(chǎn)；三十是理財(cái)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與事實(shí)不符；三十一是理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額超過監(jiān)管比例要求；三十二是同業(yè)投資業(yè)務(wù)管理違反審慎經(jīng)營規(guī)則；三十三是債券投資業(yè)務(wù)未準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別債券風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)提比例低于監(jiān)管要求；三十四是串用銀行承兌匯票保證金掩蓋信用風(fēng)險(xiǎn)；三十五是貼現(xiàn)資金違規(guī)回流出票人；三十六是違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費(fèi)；三十七是對(duì)信用卡業(yè)務(wù)異常交易行為監(jiān)控不力導(dǎo)致頻繁套現(xiàn)；三十八是銀行集團(tuán)并表統(tǒng)一授信管理流于形式。

建設(shè)銀行由此被沒收違法所得并處罰款合計(jì)19891.5626萬元。其中，總行7341.5626萬元，分支機(jī)構(gòu)12550萬元。

同時(shí)，在落實(shí)“雙罰制”方面，建設(shè)銀行有9名相關(guān)責(zé)任人被處罰。

其中，時(shí)任建行住房金融與個(gè)人信貸部總經(jīng)理王毅、時(shí)任建行住房金融與個(gè)人信貸部副總經(jīng)理周剛、時(shí)任建行住房金融與個(gè)人信貸部副總經(jīng)理孫聚賢均對(duì)建行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，個(gè)人貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、個(gè)人快貸資金用途監(jiān)控不力行為負(fù)有責(zé)任，3人分別被警告。

時(shí)任建行蘇州分行副行長馮宇對(duì)建行蘇州分行違規(guī)為地方政府融資平臺(tái)提供融資、后期以流動(dòng)資金貸款承接前期融資，服務(wù)收費(fèi)質(zhì)價(jià)不符、未提供實(shí)質(zhì)性金融服務(wù)收取民營企業(yè)費(fèi)用，通過變更借款主體違規(guī)發(fā)放貸款掩蓋信用風(fēng)險(xiǎn)，違規(guī)向抽逃資本金的借款人發(fā)放固定資產(chǎn)貸款行為負(fù)有責(zé)任，被警告。

時(shí)任建行蘇州分行副行長朱斌晨對(duì)建行蘇州分行違規(guī)為地方政府融資平臺(tái)提供融資、后期以流動(dòng)資金貸款承接前期融資，違規(guī)借貸搭售理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)資金與自營貸款相互承接行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。

時(shí)任建行常熟分行行長黃繼軍對(duì)建行常熟分行違規(guī)為地方政府融資平臺(tái)提供融資、后期以流動(dòng)資金貸款承接前期融資行為負(fù)有責(zé)任，被警告。

時(shí)任建行常熟分行副行長陳大鵬對(duì)建行常熟分行違規(guī)為地方政府融資平臺(tái)提供融資、后期以流動(dòng)資金貸款承接前期融資，違規(guī)借貸搭售理財(cái)產(chǎn)品，并購融資類理財(cái)業(yè)務(wù)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不審慎行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。

時(shí)任建行蘭溪支行行長黃煒對(duì)建行蘭溪支行貸款審查嚴(yán)重不盡職、違規(guī)辦理虛假按揭貸款行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。

時(shí)任建行蘭溪三江支行行長葉浩運(yùn)對(duì)建行蘭溪三江支行貸款審查嚴(yán)重不盡職、違規(guī)辦理虛假按揭貸款行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。

標(biāo)簽： 審慎經(jīng)營規(guī)則 建設(shè)銀行 流動(dòng)資金貸款