央廣網(wǎng)北京1月14日消息（記者 曹倩）近日，證監(jiān)會發(fā)布《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2023年2月28日起施行。

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《辦法》按照“回歸本源、豐富內(nèi)涵、加強規(guī)制、有序發(fā)展、保護客戶”的思路，從經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)涵、客戶行為管理、具體業(yè)務(wù)流程、客戶權(quán)益保護、內(nèi)控合規(guī)管控、行政監(jiān)管問責(zé)六個方面作出規(guī)定。

根據(jù)《辦法》，證券公司應(yīng)建立健全委托指令審核機制，加強出租交易單元管理，并將交易傭金與印花稅等其他稅費分開列示，并告知投資者。此外，投資者提出轉(zhuǎn)銷戶的，券商應(yīng)在投資者提出申請并完成其賬戶交易結(jié)算后的兩個交易日內(nèi)辦理完畢，證券公司不得違反規(guī)定限制投資者轉(zhuǎn)戶、銷戶。

下一步，證監(jiān)會將持續(xù)加強監(jiān)管，督促證券公司嚴格遵守《辦法》要求，規(guī)范開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，維護市場交易秩序，保護投資者合法利益，同時強化監(jiān)管執(zhí)法，從嚴查處違法違規(guī)行為，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

經(jīng)紀業(yè)務(wù)屬于證券公司

《辦法》明確了經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)涵。

《辦法》將證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)定義為“開展證券交易營銷，接受投資者委托開立賬戶、處理交易指令、辦理清算交收等經(jīng)營性活動”。

《辦法》強調(diào)，經(jīng)紀業(yè)務(wù)屬于證券公司的專屬業(yè)務(wù)，未經(jīng)證監(jiān)會核準持牌展業(yè)構(gòu)成違規(guī)。《辦法》所稱證券交易，包括在上海證券交易所、深圳證券交易所、北京證券交易所和全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進行的證券交易。

履行客戶管理職責(zé)

《辦法》要求經(jīng)紀業(yè)務(wù)加強客戶行為管理。

《辦法》將督促證券公司嚴格履行客戶管理職責(zé)，切實做好客戶身份識別、客戶適當性管理、賬戶使用實名制等工作。

一是強化客戶身份識別。證券公司為投資者開戶，應(yīng)當充分了解投資者的身份、財產(chǎn)與收入狀況、交易需求、證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好等信息，為法人、非法人組織開戶的，還應(yīng)當了解其業(yè)務(wù)性質(zhì)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、受益所有人等信息；為金融產(chǎn)品開戶的，還應(yīng)當了解其產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品期限、委托人、投資顧問、受益所有人等信息。

二是落實適當性要求。證券公司應(yīng)當將投資者區(qū)分為普通投資者和專業(yè)投資者。根據(jù)投資年限、投資經(jīng)驗等進一步細化普通投資者分類并提供針對性的交易服務(wù)。證券公司向普通投資者提供的交易服務(wù)的風(fēng)險等級應(yīng)當與投資者分類結(jié)果相匹配。

三是嚴格賬戶使用實名制。證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照賬戶實名制要求依法為投資者開立賬戶，并持續(xù)跟蹤使用情況，發(fā)現(xiàn)投資者存在非實名使用賬戶的，應(yīng)當向中國結(jié)算報告，并按規(guī)定限制、暫停、終止提供證券交易服務(wù)。

落實交易管理職責(zé)

《辦法》要求經(jīng)紀業(yè)務(wù)優(yōu)化業(yè)務(wù)管理流程。

《辦法》將督促證券公司嚴格落實交易管理職責(zé)，強化事前、事中、事后全流程管控，并加強出租交易單元管理。

一是強化事前交易指令審核。證券公司應(yīng)當建立健全委托指令審核機制，對委托指令是否符合交易規(guī)則進行核查。采取信息技術(shù)等手段對投資者賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進行審查，資金不足的，不得接受其買入委托；證券不足的，不得接受其賣出委托。

二是加強事中交易監(jiān)測監(jiān)控。證券公司應(yīng)當建立健全投資者管理制度，建立技術(shù)系統(tǒng)監(jiān)控投資者的交易行為、交易終端信息等情況。證券公司應(yīng)當按照證券交易場所的規(guī)定加強異常交易監(jiān)測，做好投資者交易行為管理。

三是切實履行事后報告職責(zé)。證券公司發(fā)現(xiàn)異常交易線索的，應(yīng)當核實并留存證據(jù)，按照規(guī)定及時向證券交易場所報告。四是加強出租交易單元管理。為落實《證券法》相關(guān)要求，《辦法》規(guī)定證券公司出租交易單元的，應(yīng)按規(guī)定報告證券交易場所，并納入證券公司統(tǒng)一管理。

保護客戶合法權(quán)益

《辦法》要求經(jīng)紀業(yè)務(wù)保護客戶合法權(quán)益。

一是明晰費用。證券公司應(yīng)當將交易傭金與印花稅等其他稅費分開列示，并告知投資

者。

二是優(yōu)化服務(wù)。投資者提出轉(zhuǎn)銷戶的，證券公司應(yīng)當在投資者提出申請并完成其賬戶交易結(jié)算后的兩個交易日內(nèi)辦理完畢。證券公司不得違反規(guī)定限制投資者轉(zhuǎn)戶、銷戶。

強化證券公司內(nèi)部管控責(zé)任

《辦法》要求經(jīng)紀業(yè)務(wù)強化內(nèi)部風(fēng)控合規(guī)。

為防范經(jīng)紀業(yè)務(wù)風(fēng)險，強化證券公司內(nèi)部管控責(zé)任，從加強分支機構(gòu)管理、人員管理、業(yè)務(wù)管控、信息系統(tǒng)等方面對證券公司提出了規(guī)范要求。

一是加強分支機構(gòu)管理。證券公司應(yīng)當建立層級清晰、管控有效的組織體系，對開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的分公司、營業(yè)部等分支機構(gòu)實施集中統(tǒng)一管理。

二是加強從業(yè)人員管理。《辦法》明確規(guī)定證券公司應(yīng)當通過增加合規(guī)培訓(xùn)、明確執(zhí)業(yè)權(quán)限、

加強監(jiān)測監(jiān)控、強化檢查問責(zé)等方式，防范證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)從業(yè)人員違規(guī)買賣股票、超越授權(quán)執(zhí)業(yè)等違規(guī)行為。

三是加強分支機構(gòu)負責(zé)人管理。證券公司應(yīng)當聘用符合條件的人員擔(dān)任分支機構(gòu)負責(zé)人，并通過合規(guī)培訓(xùn)、年度考核、強制離崗、離任審計等措施強化管理。

四是加強業(yè)務(wù)管控。證券公司應(yīng)當明確證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)崗位設(shè)置和業(yè)務(wù)流程，確保營銷、技術(shù)、合規(guī)風(fēng)控、賬戶業(yè)務(wù)辦理等崗位相分離，重要業(yè)務(wù)崗位應(yīng)當實行雙人負責(zé)制。

五是加強系統(tǒng)建設(shè)。證券公司應(yīng)當加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)管理，保障投資者信息安全和交易連續(xù)性，避免對證券交易場所、中國結(jié)算等單位的相關(guān)信息系統(tǒng)造成不當影響。

違反規(guī)定依法采取監(jiān)管措施

《辦法》要求經(jīng)紀業(yè)務(wù)嚴格行政監(jiān)管問責(zé)。

一是強化對公司及相關(guān)人員的問責(zé)。證券公司違反本辦法的規(guī)定，依法采取出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)等監(jiān)管措施；對相關(guān)責(zé)任人員，依法采取出具警示函、責(zé)令改正、監(jiān)管談話等監(jiān)管措施。

二是加強對非法跨境經(jīng)紀業(yè)務(wù)的監(jiān)管。《辦法》援引《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》相關(guān)規(guī)定，加強對非法跨境經(jīng)紀業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，對相關(guān)違法違規(guī)行為，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，穩(wěn)步推進整改規(guī)范工作。（央廣資本眼）

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