電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有非接觸、遠(yuǎn)程作案的特點(diǎn)，且實(shí)施手段多樣、行為隱蔽，專業(yè)化、組織化和智能化程度高，一旦中招將給受害人造成較大的財產(chǎn)損失和精神創(chuàng)傷。本報現(xiàn)梳理出5類新型詐騙陷阱，提示廣大職工切實(shí)提高精準(zhǔn)識騙、防騙的水平和能力。

騙局1 刷單返利型

【資料圖】

“在家上網(wǎng)，動動手指即可輕松賺錢！”應(yīng)屆大學(xué)生小劉看到這一兼職刷單廣告后，未加思索便報名參與。對方表示該項(xiàng)工作只需關(guān)注一些抖音號，給主播點(diǎn)贊就能拿到傭金。小劉抱著試試看的心態(tài)點(diǎn)贊了5個對方指定的主播賬號，很快就收到了99.9元、1000元不等的傭金。隨后，對方又表示只要下載APP繼續(xù)投錢“做聯(lián)單”傭金還會翻倍。于是，小劉又接連轉(zhuǎn)賬3筆合計2.6萬元，但再也沒能收到傭金。

提示

小劉遭遇的是典型的刷單返利類詐騙，此類詐騙已逐步演化成變種最多、變化最快的一種主要詐騙類型，成為虛假投資理財?shù)葟?fù)合型詐騙以及網(wǎng)絡(luò)賭博、色情等下游違法犯罪的主要引流方式。

該類詐騙的受騙人群多為在校學(xué)生、低收入群體及無業(yè)人員。騙子往往采取“低門檻高回報”的兼職為誘餌，通過“步步深入”的手段，讓受害者初嘗甜頭、小小獲利后，再要求其下載指定的APP，目的是讓受害者往賬號里不斷充值。騙取受害者信任后，詐騙分子往往會以任務(wù)升級、做大單任務(wù)產(chǎn)生聯(lián)單賺取更多傭金、操作有誤需繼續(xù)刷單才能一起提現(xiàn)等話術(shù)，誘導(dǎo)受害人一步一步跟著操作，最后不僅沒有賺到傭金，反而連本金都打了“水漂”。

騙局2 虛假網(wǎng)貸型

今年6月，畢某接到一個電話，對方表示因其信用良好可以提供貸款支持，此時正需資金的他便添加了該“業(yè)務(wù)經(jīng)理”的微信。接下來，畢某按照對方要求在APP上提交了貸款申請。隨后，對方以繳納包裝費(fèi)、還款能力保證金、解凍費(fèi)等為由要求其轉(zhuǎn)賬。畢某轉(zhuǎn)賬2.5萬元后，對方稱貸款條件仍不滿足。

提示

詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交工具等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現(xiàn)等廣告信息，然后冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系受害人，謊稱可以無抵押、免征信、快速放貸，誘騙受害人下載虛假貸款A(yù)PP或登錄虛假網(wǎng)站。此后，再以收取手續(xù)費(fèi)、保證金、代辦費(fèi)等為由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。詐騙分子收到受害人轉(zhuǎn)賬后，便關(guān)閉虛假APP或虛假網(wǎng)站，并將受害人拉黑。有鑒于此，當(dāng)事人有資金需求時務(wù)必通過正規(guī)、可靠的渠道辦理貸款業(yè)務(wù)。

騙局3 征信“洗白”型

職工謝某曾因房貸逾期造成不良記錄，在網(wǎng)上找到一家“征信修復(fù)”機(jī)構(gòu)后，按對方要求將2萬元定金、3張實(shí)名銀行卡信息提供給他們。1個月后，該機(jī)構(gòu)電告謝某征信逾期記錄已成功修復(fù)。隨后謝某經(jīng)查詢信用報告，發(fā)現(xiàn)相關(guān)信息仍為“原狀”，于是聯(lián)系該機(jī)構(gòu)討要說法，但對方已經(jīng)把他拉黑。

提示

詐騙分子冒充銀行、金融公司或網(wǎng)絡(luò)貸款平臺工作人員與受害人建立聯(lián)系，利用公眾急于消除不良信用記錄的迫切心理以及對征信修復(fù)概念的誤解，以“征信洗白、鏟單”“代理、咨詢”等名義，教唆當(dāng)事人用“非惡意逾期”“不可抗力”等理由或偽造證據(jù)材料進(jìn)行投訴，借機(jī)收取高額代理費(fèi)用。還有一些不法分子通過泄露、倒賣受害人個人信息等方式獲利，甚至利用這些信息冒名網(wǎng)貸，危害信息主體人身及財產(chǎn)安全。事實(shí)上，征信領(lǐng)域不存在“征信修復(fù)”“征信洗白”等說法，凡是聲稱合規(guī)的、收費(fèi)的征信修復(fù)均為詐騙。

騙局4 偽裝冒充型

前些日子，正在公司上班的汪女士突然接到一個電話，稱其曾參與一起信用卡詐騙案件。對此汪女士表示質(zhì)疑，對方卻說可以報警并幫她轉(zhuǎn)接到公安局。電話接通后，一自稱經(jīng)偵大隊“劉隊長”的男子告訴她，為配合公安機(jī)關(guān)辦案，要求她將銀行卡內(nèi)的資金全部轉(zhuǎn)到“安全賬戶”進(jìn)行核查，并告誡她不能將辦案調(diào)查情況告知家人，以免泄密加重處罰。就這樣，汪女士前后共計被轉(zhuǎn)走50余萬元。

提示

詐騙分子通過非法渠道獲取受害人的個人身份信息，隨后冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員，通過電話、微信等與受害人取得聯(lián)系，以受害人涉嫌洗錢、非法出入境、快遞藏毒等違法犯罪為由進(jìn)行威脅、恐嚇，要求配合調(diào)查并嚴(yán)格保密，并向受害人出示逮捕證、通緝令、財產(chǎn)凍結(jié)書等虛假法律文書騙取信任，誘騙其將戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)入所謂安全賬戶，以核查資金名義完成詐騙犯罪。有的詐騙分子則利用人們的恐慌心理，要求繳納保證金自證清白。還有一些犯罪分子安排“協(xié)警”上門協(xié)助辦案，或要求受害人到賓館等封閉空間，在阻斷與外界聯(lián)系的條件下“配合”其工作，“手把手”轉(zhuǎn)走受害人賬戶內(nèi)的資金。

騙局5 虛假購物型

小宋在網(wǎng)站看到“一批全新未拆封化妝品低價處理，原價7000多元現(xiàn)在只賣3000元”的廣告后，當(dāng)即添加了對方QQ，對方透露這些商品是走私過來的，因?yàn)橹背鍪植诺蛢r賣掉。打消顧慮后，小宋按對方要求先轉(zhuǎn)賬2000元，尾款待收貨后付清。后來小宋并未收到化妝品，且對方早已將她拉黑。為找到騙子，小宋又搜索添加了一名自稱私家偵探的人為微信好友。對方稱可以為小宋“定位”找到詐騙分子，但需預(yù)先支付5000元勞務(wù)費(fèi)，小宋照辦后再次被騙。

提示

詐騙分子在微信群、朋友圈或網(wǎng)購平臺發(fā)布低價打折、海外代購、0元購物等廣告，或提供私家偵探、跟蹤定位等特殊服務(wù)的廣告以吸引受害人關(guān)注。與受害人取得聯(lián)系后，詐騙分子誘導(dǎo)其通過微信、QQ或其他社交軟件添加好友進(jìn)行協(xié)商，以私下交易可節(jié)約手續(xù)費(fèi)等由頭，要求私下轉(zhuǎn)賬。待受害人付款后，詐騙分子便以繳納關(guān)稅、定金、手續(xù)費(fèi)等為由，誘騙受害人繼續(xù)多次轉(zhuǎn)賬匯款后將其拉黑。防范此類詐騙，消費(fèi)者網(wǎng)上購物時應(yīng)選擇有信用制度和安全保障的平臺，切勿貪圖小利而輕信來歷不明的購物信息。

（張兆利 律師 來源：勞動午報）

標(biāo)簽：